In februari 2026 is bekendgemaakt dat de Nederlandse tak van een internationaal luxe-bedrijf een schikking heeft getroffen met het Openbaar Ministerie ter waarde van €500.000 in een geld-witwasonderzoek. In de zaak ging het om transacties waarbij contante aankopen zonder voldoende identificatiegereedschap plaatsvonden, in mogelijke strijd met de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

Achtergrond van de zaak

Het Openbaar Ministerie stelde dat de lokale filialen onvoldoende controle uitoefenden op de herkomst van enorme contante bedragen, wat risico's met zich meebrengt voor financiële criminaliteit. De Wwft verplicht bedrijven om:

  • Cliëntenonderzoek — Verificatie van de identiteit van klanten bij transacties boven bepaalde drempels
  • Herkomstcontrole — Onderzoek naar de herkomst van contante betalingen
  • Meldplicht — Rapportage van ongebruikelijke transacties aan de FIU-Nederland
  • Administratie — Vastlegging van transacties en cliëntgegevens

De schikking

Hoewel de schikking van €500.000 werd getroffen, lopen er nog (straf)rechtelijke onderzoeken naar betrokken personen. De schikking betreft specifiek de rechtspersoon en sluit individuele strafrechtelijke vervolging niet uit.

De zaak illustreert dat ook gerenommeerde internationale bedrijven niet zijn gevrijwaard van handhavingsacties wanneer compliance-verplichtingen onvoldoende worden nageleefd.

Bredere context: Wwft-handhaving

De zaak benadrukt de nadruk die Nederlandse autoriteiten leggen op naleving van anti-witwasnormen. De luxesector wordt internationaal als een sector met verhoogd risico beschouwd vanwege:

  • Hoge transactiewaarden in contanten
  • Internationale klandizie met complexe eigendomsstructuren
  • Producten die relatief eenvoudig over grenzen kunnen worden verplaatst
  • Waardebehoud als alternatief voor traditionele financiële instrumenten

Implicaties voor compliance

Voor bedrijven in sectoren met verhoogd witwasrisico onderstreept deze zaak het belang van:

  • Robuuste KYC-procedures — Know Your Customer-processen die daadwerkelijk worden toegepast
  • Training van personeel — Medewerkers moeten signalen van potentieel witwassen herkennen
  • Documentatie — Volledige vastlegging van transacties en genomen maatregelen
  • Onafhankelijke audits — Periodieke controle van de effectiviteit van compliance-maatregelen

Conclusie

De schikking illustreert de actieve handhavingsrol van het Openbaar Ministerie bij anti-witwasregelgeving en het belang van adequate compliance binnen de Nederlandse rechtspraak. Bedrijven in risicovolle sectoren doen er goed aan hun Wwft-beleid regelmatig te evalueren en waar nodig te verscherpen.